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銀行反洗錢大額交易檢錯(cuò)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)

隨著2006年新反洗錢法規(guī)的出臺(tái)，各家金融機(jī)構(gòu)紛紛或自行設(shè)計(jì)反洗錢監(jiān)測(cè)分析報(bào)告系統(tǒng)或購(gòu)買第三方機(jī)構(gòu)的相應(yīng)軟件，以輔助其履行反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)。在隨后幾年對(duì)多家銀行金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)各機(jī)構(gòu)均不同程度地存在大額交易錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)情況。究其原因發(fā)現(xiàn)各家機(jī)構(gòu)的大額交易均由系統(tǒng)自動(dòng)采集和報(bào)告，少有人工分析或干預(yù)，且各家機(jī)構(gòu)都自認(rèn)為其反洗錢監(jiān)測(cè)分析報(bào)告系統(tǒng)能夠精確地采集大額交易并及時(shí)上報(bào)，不會(huì)主動(dòng)采取措施檢查大額交易錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)問(wèn)題，因此大額交易報(bào)告中存在的問(wèn)題也難以被發(fā)現(xiàn)。而銀行業(yè)的大額交易報(bào)告數(shù)量占所有大額交易報(bào)告量的99%以上，為提高大額交易的整體報(bào)告質(zhì)量，需要加強(qiáng)對(duì)銀行大額交易問(wèn)題的監(jiān)督和檢查。為提高相關(guān)檢查的質(zhì)量和效率，本設(shè)計(jì)開發(fā)了銀行反洗錢大額交易檢錯(cuò)系統(tǒng)，能夠快速地發(fā)現(xiàn)各銀行機(jī)構(gòu)大額交易存在的錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)問(wèn)題。

發(fā)表于：6/15/2015